Смена банка работником
Подборка наиболее важных документов по запросу Смена банка работником (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 12.09.2023 N 33-33981/2023
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что со счета произошло несанкционированное списание денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.При этом суд первой инстанции посчитал, что не разъяснение сотрудником банка Д. необходимости смены логина и пароля после разблокировки личного кабинета не свидетельствуют о халатности сотрудников банка, поскольку смена логина и пароля от личного кабинета интернет банка является правом клиента фио, который должен был самостоятельно осознавать возможные риски невыполнения указанных действий после компрометации данных карты, логина и пароля от личного кабинета онлайн-банка.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что со счета произошло несанкционированное списание денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.При этом суд первой инстанции посчитал, что не разъяснение сотрудником банка Д. необходимости смены логина и пароля после разблокировки личного кабинета не свидетельствуют о халатности сотрудников банка, поскольку смена логина и пароля от личного кабинета интернет банка является правом клиента фио, который должен был самостоятельно осознавать возможные риски невыполнения указанных действий после компрометации данных карты, логина и пароля от личного кабинета онлайн-банка.
Апелляционное определение Амурского областного суда от 17.01.2022 по делу N 33АП-43/2022, 33АП-4514/2021
Категория спора: 1) Купля-продажа товара; 2) Прекращение обязательств.
Требования продавца: 1) О признании сделки состоявшейся.
Требования: 2) О признании договора недействительным; 3) О признании недействительным соглашения о новации; 4) О признании сделки действительной.
Обстоятельства: Истец считает, что заключенные между ответчиками договор купли-продажи и соглашение о новации являются фиктивными сделками, совершены с целью причинить ущерб истцу, послужили основанием для предъявления ответчицей-1 к истцу исковых требований о разделе общего долга в рамках спора о разделе общего имущества супругов.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано; 4) Отказано.Судом первой инстанции верно принято во внимание, что П.М. и ИП К.Т. заключенный договор купли-продажи товара исполнен в части получения последней обусловленного договором товара, в частности, фактическое исполнение договора подтверждено документами об оприходовании товара с указанием наименования, количества, цены на общую сумму 36 868 017 рублей, ведомостями банка, реестрами контрагентов ИП К.Т., ИП П.М., документами, подтверждающими факт смены работниками ИП П.М. работодателя на ИП К.Т.
Категория спора: 1) Купля-продажа товара; 2) Прекращение обязательств.
Требования продавца: 1) О признании сделки состоявшейся.
Требования: 2) О признании договора недействительным; 3) О признании недействительным соглашения о новации; 4) О признании сделки действительной.
Обстоятельства: Истец считает, что заключенные между ответчиками договор купли-продажи и соглашение о новации являются фиктивными сделками, совершены с целью причинить ущерб истцу, послужили основанием для предъявления ответчицей-1 к истцу исковых требований о разделе общего долга в рамках спора о разделе общего имущества супругов.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано; 4) Отказано.Судом первой инстанции верно принято во внимание, что П.М. и ИП К.Т. заключенный договор купли-продажи товара исполнен в части получения последней обусловленного договором товара, в частности, фактическое исполнение договора подтверждено документами об оприходовании товара с указанием наименования, количества, цены на общую сумму 36 868 017 рублей, ведомостями банка, реестрами контрагентов ИП К.Т., ИП П.М., документами, подтверждающими факт смены работниками ИП П.М. работодателя на ИП К.Т.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по кадровым вопросам. Заработная плата. Ответственность за невыплату заработной платыПорядок уведомления с предложением о смене зарплатного банка (его банковских реквизитов) нормативно не определен. Уведомления можно составить в произвольной форме и ознакомить с ними работников, например, в письменной форме, в том числе под подпись.
Типовая ситуация: Выплата зарплаты: сроки, способы, первичные документы
(Издательство "Главная книга", 2024)Штраф за ограничение в выборе банка для получения зарплаты, смену зарплатного банка без согласия работника: для малого и микропредприятия 1 000 - 5 000 руб., для остальных организаций - от 30 000 до 50 000 руб., для должностного лица - от 10 000 до 20 000 руб. (ст. ст. 4.1.2, 5.27 КоАП РФ).
(Издательство "Главная книга", 2024)Штраф за ограничение в выборе банка для получения зарплаты, смену зарплатного банка без согласия работника: для малого и микропредприятия 1 000 - 5 000 руб., для остальных организаций - от 30 000 до 50 000 руб., для должностного лица - от 10 000 до 20 000 руб. (ст. ст. 4.1.2, 5.27 КоАП РФ).
Нормативные акты
Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)17.12. Кредитная организация, ВСП должны проводить ревизии наличных денег не реже одного раза в год; при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП; по требованию руководителя рабочей группы, заместителя руководителя рабочей группы и (или) члена рабочей группы, осуществляющих проверку кредитной организации, ВСП, в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании части четвертой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) (в том числе в сроки, определенные для проведения ревизии в реестре требований рабочей группы).
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)17.12. Кредитная организация, ВСП должны проводить ревизии наличных денег не реже одного раза в год; при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП; по требованию руководителя рабочей группы, заместителя руководителя рабочей группы и (или) члена рабочей группы, осуществляющих проверку кредитной организации, ВСП, в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании части четвертой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) (в том числе в сроки, определенные для проведения ревизии в реестре требований рабочей группы).
Федеральный закон от 13.07.2015 N 222-ФЗ
(ред. от 19.12.2022)
"О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 20.12.2023)4. Кредитное рейтинговое агентство не должно допускать участия рейтинговых аналитиков в обсуждении информации об оплате услуг кредитного рейтингового агентства с рейтингуемым лицом, лицами, осуществляющими над ним контроль или оказывающими на него значительное влияние, а также работниками кредитного рейтингового агентства и иными лицами.
(ред. от 19.12.2022)
"О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 20.12.2023)4. Кредитное рейтинговое агентство не должно допускать участия рейтинговых аналитиков в обсуждении информации об оплате услуг кредитного рейтингового агентства с рейтингуемым лицом, лицами, осуществляющими над ним контроль или оказывающими на него значительное влияние, а также работниками кредитного рейтингового агентства и иными лицами.