Список 550-п
Подборка наиболее важных документов по запросу Список 550-п (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 05.10.2020 N 305-ЭС20-13680 по делу N А40-69851/2019
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу 1) О признании наличия в действиях банка ущерба деловой репутации; 2) Об обязании направить в уполномоченный орган информацию о неправомерном внесении данных об отказе в проведении операций и восстановить полноценный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету; 3) О взыскании неустойки.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку: 1) Действия банка по направлению сообщения об отказе в совершении операций не являются распространением сведений, порочащих деловую репутацию клиента; 2) Отсутствуют законные основания для направления банком в уполномоченный орган соответствующего уведомления; 3) Правоотношения урегулированы Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.общество обратилось в арбитражный суд с иском к банку о признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 14.01.2019 о совершении операции по платежному поручению от 14.01.2019 N 1 на сумму 1 182 469 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 15.01.2019 о совершении операции по платежному поручению от 14.01.2019 N 1 на сумму 1 182 469 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 14.02.2019 о совершении операции по платежному поручению от 14.02.2019 N 4 на сумму 1 499 000 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 26.02.2019 о совершении операции по платежному поручению от 26.02.2019 N 6 на сумму 1 499 000 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 27.02.2019 о совершении операции по платежному поручению от 26.02.2019 N 6 на сумму 1 499 000 руб., признании наличия в действиях банка ущерба деловой репутации обществу, об обязании банка направить в уполномоченный орган информацию о неправомерном внесении данных об отказе в проведении операций с кодом 08 в список, созданный согласно Положению Центрального банка Российской Федерации от 20.07.2016 N 550-П; об обязании банка принять меры к исключению общества из данного списка, об обязании банка восстановить обществу полноценный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету "Сбербанк Бизнес Онлайн" банке, а также о взыскании процентов в сумме 489 977 руб. 36 коп. (с учетом принятого судом уточнения требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; далее - АПК РФ).
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу 1) О признании наличия в действиях банка ущерба деловой репутации; 2) Об обязании направить в уполномоченный орган информацию о неправомерном внесении данных об отказе в проведении операций и восстановить полноценный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету; 3) О взыскании неустойки.
Обжалуемый результат спора: В удовлетворении требования отказано, поскольку: 1) Действия банка по направлению сообщения об отказе в совершении операций не являются распространением сведений, порочащих деловую репутацию клиента; 2) Отсутствуют законные основания для направления банком в уполномоченный орган соответствующего уведомления; 3) Правоотношения урегулированы Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.общество обратилось в арбитражный суд с иском к банку о признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 14.01.2019 о совершении операции по платежному поручению от 14.01.2019 N 1 на сумму 1 182 469 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 15.01.2019 о совершении операции по платежному поручению от 14.01.2019 N 1 на сумму 1 182 469 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 14.02.2019 о совершении операции по платежному поручению от 14.02.2019 N 4 на сумму 1 499 000 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 26.02.2019 о совершении операции по платежному поручению от 26.02.2019 N 6 на сумму 1 499 000 руб., признании неправомерным отказа в выполнении распоряжения от 27.02.2019 о совершении операции по платежному поручению от 26.02.2019 N 6 на сумму 1 499 000 руб., признании наличия в действиях банка ущерба деловой репутации обществу, об обязании банка направить в уполномоченный орган информацию о неправомерном внесении данных об отказе в проведении операций с кодом 08 в список, созданный согласно Положению Центрального банка Российской Федерации от 20.07.2016 N 550-П; об обязании банка принять меры к исключению общества из данного списка, об обязании банка восстановить обществу полноценный доступ к системе дистанционного банковского обслуживания по расчетному счету "Сбербанк Бизнес Онлайн" банке, а также о взыскании процентов в сумме 489 977 руб. 36 коп. (с учетом принятого судом уточнения требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; далее - АПК РФ).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Банк будет строже следить за вашим счетом (комментарий к Методическим рекомендациям, утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР; Методическим рекомендациям, утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР)
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2017, N 20)Те, кого признают подозрительными, рискуют попасть в черный список - так называемый стоп-лист или список 550-П <16>. Его ЦБ рассылает по всем банкам. И банки обязательно проверяют, есть ли новые (или потенциальные) клиенты в этом списке.
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2017, N 20)Те, кого признают подозрительными, рискуют попасть в черный список - так называемый стоп-лист или список 550-П <16>. Его ЦБ рассылает по всем банкам. И банки обязательно проверяют, есть ли новые (или потенциальные) клиенты в этом списке.
Статья: Бенефициар, открой личико
(Минаева Е.)
("Банковское обозрение", 2017, N 8)Реализация требований Положения N 550-П вызвала резонанс в банковском сообществе. Списки стали называть "волчьим билетом" для клиентов, высказывалось мнение о том, что в перспективе "хорошие клиенты" будут страдать из-за необъективных решений, принятых в отношении них банками, которые опасаются санкций со стороны Банка России и "перестраховываются"; в свою очередь, "плохих клиентов" данный механизм вынудит уйти в тень.
(Минаева Е.)
("Банковское обозрение", 2017, N 8)Реализация требований Положения N 550-П вызвала резонанс в банковском сообществе. Списки стали называть "волчьим билетом" для клиентов, высказывалось мнение о том, что в перспективе "хорошие клиенты" будут страдать из-за необъективных решений, принятых в отношении них банками, которые опасаются санкций со стороны Банка России и "перестраховываются"; в свою очередь, "плохих клиентов" данный механизм вынудит уйти в тень.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на II квартал 2018 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П утрачивает силу.
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П утрачивает силу.