Способы заверения копий документов
Подборка наиболее важных документов по запросу Способы заверения копий документов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Верховного Суда РФ от 27.12.2021 N 304-ЭС21-24475 по делу N А67-7627/2020
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании недействительным постановления о взыскании с должника судебной неустойки.
Обжалуемый результат спора: Дело передано на новое рассмотрение, поскольку судами не дана оценка доводам должника об исполнении им предписаний судебного пристава-исполнителя о предоставлении документов акционеру, в том числе о способах, месте и времени их предоставления, а также о том, что действительной целью взыскателя, находящегося в процедуре банкротства, является не осуществление корпоративных прав, а увеличение размера судебной неустойки как единственного источника погашения задолженности перед кредиторами.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Суд правомерно указал на необходимость установления данных обстоятельств, поскольку содержание судебных актов показывает, что в судебном разбирательстве ЗАО "Сибавтотранс" обращало внимание судов на возможность ознакомления акционера Козлова Д.В. с документами о деятельности общества способами, предусмотренными Федеральным законом от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах", и что после того, как обществом были предоставлены заверенные копии требуемых документов, которые не удовлетворили Козлова Д.В., ход исполнительного производства N 7142/17/70019-ИП определялся судебным приставом-исполнителем. Суды отклонили данные доводы без исследования, посчитав их не имеющими правового значения ввиду установления факта исполнения решения суда 11.02.2020. Между тем, поскольку взимание судебной неустойки является последствием неисполнения обязанности, возложенной судебным актом, и имеет характер гражданско-правовой ответственности, обстоятельства, определяющие степень вины должника в неисполнении этой обязанности, а также указывающие на возможное злоупотребление со стороны взыскателя своим правом на получение судебной неустойки, в случае, если о них заявлено заинтересованной стороной, подлежат обязательному изучению судами.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании недействительным постановления о взыскании с должника судебной неустойки.
Обжалуемый результат спора: Дело передано на новое рассмотрение, поскольку судами не дана оценка доводам должника об исполнении им предписаний судебного пристава-исполнителя о предоставлении документов акционеру, в том числе о способах, месте и времени их предоставления, а также о том, что действительной целью взыскателя, находящегося в процедуре банкротства, является не осуществление корпоративных прав, а увеличение размера судебной неустойки как единственного источника погашения задолженности перед кредиторами.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Суд правомерно указал на необходимость установления данных обстоятельств, поскольку содержание судебных актов показывает, что в судебном разбирательстве ЗАО "Сибавтотранс" обращало внимание судов на возможность ознакомления акционера Козлова Д.В. с документами о деятельности общества способами, предусмотренными Федеральным законом от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах", и что после того, как обществом были предоставлены заверенные копии требуемых документов, которые не удовлетворили Козлова Д.В., ход исполнительного производства N 7142/17/70019-ИП определялся судебным приставом-исполнителем. Суды отклонили данные доводы без исследования, посчитав их не имеющими правового значения ввиду установления факта исполнения решения суда 11.02.2020. Между тем, поскольку взимание судебной неустойки является последствием неисполнения обязанности, возложенной судебным актом, и имеет характер гражданско-правовой ответственности, обстоятельства, определяющие степень вины должника в неисполнении этой обязанности, а также указывающие на возможное злоупотребление со стороны взыскателя своим правом на получение судебной неустойки, в случае, если о них заявлено заинтересованной стороной, подлежат обязательному изучению судами.
Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 22.11.2022 по делу N 88-22963/2022, 2-391/2022
Категория спора: Банковский вклад.
Требования вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) Об обязании заключить договор; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: В связи с отказом ответчика открыть вклад, истцом составлена претензия. В ответ на претензию ответчик указал на обязанность осуществлять идентификацию клиентов, в том числе выгодоприобретателей, открытие вклада на имя определенного третьего лица на условиях банка допускается только при условии предоставления этими лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать их как лиц, непосредственно открывающих вклад, так и само третье лицо.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Согласно п. 3.2. Положения N 499-П для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него (абз.1). В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления (абз.2). Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений (абз.8).
Категория спора: Банковский вклад.
Требования вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) Об обязании заключить договор; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: В связи с отказом ответчика открыть вклад, истцом составлена претензия. В ответ на претензию ответчик указал на обязанность осуществлять идентификацию клиентов, в том числе выгодоприобретателей, открытие вклада на имя определенного третьего лица на условиях банка допускается только при условии предоставления этими лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать их как лиц, непосредственно открывающих вклад, так и само третье лицо.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Согласно п. 3.2. Положения N 499-П для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него (абз.1). В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления (абз.2). Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений (абз.8).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Заверение копий документов для предоставления суду в качестве доказательств
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Способы заверения копий документов для предоставления суду
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Способы заверения копий документов для предоставления суду
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: В соответствии с абзацем восьмым пункта 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений. Указанный нормативный акт Банка России не содержит требования о нотариальном заверении копий документов.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Ответ: В соответствии с абзацем восьмым пункта 3.2 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений. Указанный нормативный акт Банка России не содержит требования о нотариальном заверении копий документов.
Нормативные акты
Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П
(ред. от 04.04.2023)
"Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962)Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.
(ред. от 04.04.2023)
"Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962)Кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации или обновления сведений.
Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П
(ред. от 04.04.2023)
"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2015 N 35594)Некредитная финансовая организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.
(ред. от 04.04.2023)
"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 20.01.2015 N 35594)Некредитная финансовая организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.