Субсидиарная ответственность в деле о банкротстве кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Субсидиарная ответственность в деле о банкротстве кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 11.10.2024 N 08АП-6021/2024 по делу N А70-14665/2021
Требование: Об отмене определения об определении размера субсидиарной ответственности, выдаче исполнительного листа.
Решение: Определение отменено.При этом следует учитывать, что субсидиарная ответственность контролирующего должника лица в деле о его банкротстве является разновидностью ответственности за причиненный вред, которая специально описана в законе (в настоящем случае в Законе о банкротстве и в Законе о банкротстве кредитных организаций) с установлением специального порядка определения ее размера (пункт 11 статьи 61.11 Закона о банкротстве), то есть типизированной ответственностью за причинение вреда, причиненного кредиторам доведением до банкротства должника.
Требование: Об отмене определения об определении размера субсидиарной ответственности, выдаче исполнительного листа.
Решение: Определение отменено.При этом следует учитывать, что субсидиарная ответственность контролирующего должника лица в деле о его банкротстве является разновидностью ответственности за причиненный вред, которая специально описана в законе (в настоящем случае в Законе о банкротстве и в Законе о банкротстве кредитных организаций) с установлением специального порядка определения ее размера (пункт 11 статьи 61.11 Закона о банкротстве), то есть типизированной ответственностью за причинение вреда, причиненного кредиторам доведением до банкротства должника.
Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2024 N 08АП-13391/2023 по делу N А46-1008/2016
Требование: Об отмене определения о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.Между тем необходимо учитывать, что субсидиарная ответственность контролирующего должника лица в деле о его банкротстве является разновидностью ответственности за причиненный вред, которая специально описана в законе (в настоящем случае в Законе о банкротстве и в Законе о банкротстве кредитных организаций) с установлением специального порядка определения ее размера (пункт 11 статьи 61.11 Закона о банкротстве), то есть типизированной ответственностью за причинение вреда, причиненного кредиторам доведением до банкротства должника.
Требование: Об отмене определения о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам должника.
Решение: Определение оставлено без изменения.Между тем необходимо учитывать, что субсидиарная ответственность контролирующего должника лица в деле о его банкротстве является разновидностью ответственности за причиненный вред, которая специально описана в законе (в настоящем случае в Законе о банкротстве и в Законе о банкротстве кредитных организаций) с установлением специального порядка определения ее размера (пункт 11 статьи 61.11 Закона о банкротстве), то есть типизированной ответственностью за причинение вреда, причиненного кредиторам доведением до банкротства должника.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Субсидиарная ответственность в механизме защиты прав и законных интересов участников отношений несостоятельности: современные тренды
(Карелина С.А.)
("Предпринимательское право", 2022, N 1)Определенный научный и практический интерес представляют тенденции привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц в делах о банкротстве кредитных организаций.
(Карелина С.А.)
("Предпринимательское право", 2022, N 1)Определенный научный и практический интерес представляют тенденции привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц в делах о банкротстве кредитных организаций.
Статья: Новые права кредиторов в делах о банкротстве
(Гоголишвили-Нефедова У.)
("Юридический справочник руководителя", 2024, N 9)В августе этого года вступили в силу довольно важные поправки в законодательство о банкротстве, которые затронули два аспекта: порядок распоряжения кредиторами правом требования о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц и порядок погашения требований кредиторов в делах о банкротстве кредитных организаций путем предоставления отступного. Разбираем новшества и то, как они влияют на процедуру банкротства.
(Гоголишвили-Нефедова У.)
("Юридический справочник руководителя", 2024, N 9)В августе этого года вступили в силу довольно важные поправки в законодательство о банкротстве, которые затронули два аспекта: порядок распоряжения кредиторами правом требования о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц и порядок погашения требований кредиторов в делах о банкротстве кредитных организаций путем предоставления отступного. Разбираем новшества и то, как они влияют на процедуру банкротства.
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на III квартал 2024 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Истекает срок, в течение которого конкурсные управляющие должны сообщить кредиторам о праве выбрать или изменить способ распоряжения правом требования о привлечении к субсидиарной ответственности (12.09.2024) <**>
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)Истекает срок, в течение которого конкурсные управляющие должны сообщить кредиторам о праве выбрать или изменить способ распоряжения правом требования о привлечении к субсидиарной ответственности (12.09.2024) <**>
Федеральный закон от 22.07.2024 N 208-ФЗ
"О внесении изменений в статьи 61.17 и 189.96 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и статьи 19 и 39 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"5. В делах о банкротстве кредитных организаций, в отношении которых до дня вступления в силу настоящего Федерального закона приняты судебные акты, содержащие в резолютивной части выводы о доказанности наличия оснований для привлечения контролирующих должников лиц к субсидиарной ответственности, вынесенные в соответствии с пунктами 7 и 8 статьи 61.16 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", или судебные акты о привлечении к субсидиарной ответственности, вынесенные в соответствии с пунктом 13 статьи 61.16 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", при этом право требования о привлечении к субсидиарной ответственности не выставлялось на торги и не были опубликованы сообщения о продаже этого права требования, конкурсные управляющие в течение тридцати рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона сообщают кредиторам о праве выбрать способ распоряжения правом требования о привлечении к субсидиарной ответственности в соответствии с пунктом 1 статьи 61.17 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона).
"О внесении изменений в статьи 61.17 и 189.96 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и статьи 19 и 39 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"5. В делах о банкротстве кредитных организаций, в отношении которых до дня вступления в силу настоящего Федерального закона приняты судебные акты, содержащие в резолютивной части выводы о доказанности наличия оснований для привлечения контролирующих должников лиц к субсидиарной ответственности, вынесенные в соответствии с пунктами 7 и 8 статьи 61.16 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", или судебные акты о привлечении к субсидиарной ответственности, вынесенные в соответствии с пунктом 13 статьи 61.16 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", при этом право требования о привлечении к субсидиарной ответственности не выставлялось на торги и не были опубликованы сообщения о продаже этого права требования, конкурсные управляющие в течение тридцати рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона сообщают кредиторам о праве выбрать способ распоряжения правом требования о привлечении к субсидиарной ответственности в соответствии с пунктом 1 статьи 61.17 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона).
Статья: Нетипичные убытки по абз. 2 п. 5 ст. 189.23 Закона о банкротстве: парадокс или потаенный смысл?
(Егоров А.В.)
("Вестник гражданского права", 2021, N 4)Возможно ли предъявление иска по п. 5 ст. 189.23 ЗоБ после завершения санации в отношении кредитной организации?
(Егоров А.В.)
("Вестник гражданского права", 2021, N 4)Возможно ли предъявление иска по п. 5 ст. 189.23 ЗоБ после завершения санации в отношении кредитной организации?
"Механизмы банкротства и их роль в обеспечении благосостояния человека: монография"
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2022)9. Морхат П.М. Субсидиарная ответственность в делах о банкротстве как самостоятельная (основная) ответственность контролирующего должника лица за нарушение обязанности действовать добросовестно и разумно по отношению к кредиторам подконтрольного лица // Вестник Арбитражного суда Московского округа. 2019. N 4. С. 68 - 79.
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2022)9. Морхат П.М. Субсидиарная ответственность в делах о банкротстве как самостоятельная (основная) ответственность контролирующего должника лица за нарушение обязанности действовать добросовестно и разумно по отношению к кредиторам подконтрольного лица // Вестник Арбитражного суда Московского округа. 2019. N 4. С. 68 - 79.
Статья: Особенности привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц в делах о несостоятельности (банкротстве)
(Романов А.А., Набокова А.В.)
("Российский судья", 2025, N 1)<7> Жестеров П.В. Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию: актуальные вопросы // Вестник Владимирского юридического института. 2019. N 3. С. 61.
(Романов А.А., Набокова А.В.)
("Российский судья", 2025, N 1)<7> Жестеров П.В. Субсидиарная ответственность лиц, контролирующих кредитную организацию: актуальные вопросы // Вестник Владимирского юридического института. 2019. N 3. С. 61.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за ноябрь 2023 года
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 1)1. Критерием, допускающим возбуждение дела о банкротстве упрощенным способом, предусмотренным абз. 2 п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве, выступает не сам статус кредитной организации, а реализуемая ею деятельность по осуществлению банковских операций на основании специального разрешения (лицензии) Банка России.
(Гуна А.Н., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, N 1)1. Критерием, допускающим возбуждение дела о банкротстве упрощенным способом, предусмотренным абз. 2 п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве, выступает не сам статус кредитной организации, а реализуемая ею деятельность по осуществлению банковских операций на основании специального разрешения (лицензии) Банка России.
Статья: Компетенция российских судов по делам о трансграничной несостоятельности
(Ярков В.В.)
("Российский юридический журнал", 2023, N 1)Четко критерии центра основных интересов были сформулированы в Постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 июня 2022 г. N 09АП-36268/2022, 09АП-36273/2022 по делу N А40-29232/2020. Здесь сказано, что о наличии центра основных интересов Пудова С.А. на территории РФ свидетельствуют: возбуждение дела о банкротстве на территории РФ; наличие всех кредиторов должника на территории РФ; факт привлечения к субсидиарной ответственности на территории РФ; факт возбуждения уголовного дела на территории РФ; факт регистрации Пудова С.А. в Российской Федерации; наличие имущества и счетов в кредитных организациях на территории РФ; факт участия представителей Пудова С.А. в деле о банкротстве должника и в иных процессах в судах общей юрисдикции.
(Ярков В.В.)
("Российский юридический журнал", 2023, N 1)Четко критерии центра основных интересов были сформулированы в Постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 июня 2022 г. N 09АП-36268/2022, 09АП-36273/2022 по делу N А40-29232/2020. Здесь сказано, что о наличии центра основных интересов Пудова С.А. на территории РФ свидетельствуют: возбуждение дела о банкротстве на территории РФ; наличие всех кредиторов должника на территории РФ; факт привлечения к субсидиарной ответственности на территории РФ; факт возбуждения уголовного дела на территории РФ; факт регистрации Пудова С.А. в Российской Федерации; наличие имущества и счетов в кредитных организациях на территории РФ; факт участия представителей Пудова С.А. в деле о банкротстве должника и в иных процессах в судах общей юрисдикции.
"Научно-практический комментарий к Федеральному закону "Об обществах с ограниченной ответственностью"
(том 1)
(под ред. И.С. Шиткиной)
("Статут", 2021)Ответственность руководителя филиала при банкротстве организации (субсидиарная или по общекорпоративным основаниям) <1> определяется конкретными обстоятельствами дела. Как указано в одном из судебных актов, "руководитель филиала кредитной организации не может быть признан контролирующим лицом, так как не он контролирует деятельность кредитной организации в целом, положение руководителя филиала отличается от положения руководителя кредитной организации, члена совета директоров или участника; деятельность руководителя филиала, его компетенция распространяется исключительно на подчиненный ему филиал, в связи с чем возложение на руководителя филиала в полном объеме ответственности за доведение кредитной организации до банкротства либо за непринятие мер по предупреждению банкротства, которые он, в принципе, и не должен был предпринимать, противоречило бы сущности гражданско-правовой ответственности как ответственности за нарушение и распространяло бы ответственность на лиц, которые, в принципе, не совершали никаких нарушений. Руководитель филиала не признается контролирующим лицом должника по основанию занятия им указанной должности, поскольку руководители филиалов не входят в состав руководителей кредитной организации, в связи с чем руководитель филиала не входит в круг лиц, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности" (Курсив наш. - И.Ш.) <2>.
(том 1)
(под ред. И.С. Шиткиной)
("Статут", 2021)Ответственность руководителя филиала при банкротстве организации (субсидиарная или по общекорпоративным основаниям) <1> определяется конкретными обстоятельствами дела. Как указано в одном из судебных актов, "руководитель филиала кредитной организации не может быть признан контролирующим лицом, так как не он контролирует деятельность кредитной организации в целом, положение руководителя филиала отличается от положения руководителя кредитной организации, члена совета директоров или участника; деятельность руководителя филиала, его компетенция распространяется исключительно на подчиненный ему филиал, в связи с чем возложение на руководителя филиала в полном объеме ответственности за доведение кредитной организации до банкротства либо за непринятие мер по предупреждению банкротства, которые он, в принципе, и не должен был предпринимать, противоречило бы сущности гражданско-правовой ответственности как ответственности за нарушение и распространяло бы ответственность на лиц, которые, в принципе, не совершали никаких нарушений. Руководитель филиала не признается контролирующим лицом должника по основанию занятия им указанной должности, поскольку руководители филиалов не входят в состав руководителей кредитной организации, в связи с чем руководитель филиала не входит в круг лиц, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности" (Курсив наш. - И.Ш.) <2>.
"Российские процессуалисты о праве, законе и судебной практике: к 20-летию Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации: монография"
(отв. ред. В.В. Молчанов)
("Статут", 2023)Однако практика, особенно по делам о банкротстве кредитных организаций, исходит из процессуальных привилегий, закрепленных в Законе о банкротстве, для конкурсного управляющего, полномочия которого в рассматриваемых отношениях всегда исполняет АСВ, а фактически - государство.
(отв. ред. В.В. Молчанов)
("Статут", 2023)Однако практика, особенно по делам о банкротстве кредитных организаций, исходит из процессуальных привилегий, закрепленных в Законе о банкротстве, для конкурсного управляющего, полномочия которого в рассматриваемых отношениях всегда исполняет АСВ, а фактически - государство.
Статья: Недооценка резервов при кредитовании как основание ответственности менеджмента банка в процедуре банкротства
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)Ключевые слова: банкротство кредитной организации, основания для привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц, резервы на возможные потери по ссудам, защита от претензий Агентства по страхованию вкладов.
(Баянов Д.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2024, N 2)Ключевые слова: банкротство кредитной организации, основания для привлечения к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц, резервы на возможные потери по ссудам, защита от претензий Агентства по страхованию вкладов.
Статья: Институт субсидиарной ответственности в делах о несостоятельности (банкротстве)
(Романов А.А., Набокова А.В.)
("Российский судья", 2024, N 9)5. Курбатов А.Я. Субсидиарная ответственность руководителей при несостоятельности (банкротстве) возглавляемых ими кредитных организаций / А.Я. Курбатов // Хозяйство и право. 2007. N 7 (366). С. 3 - 17.
(Романов А.А., Набокова А.В.)
("Российский судья", 2024, N 9)5. Курбатов А.Я. Субсидиарная ответственность руководителей при несостоятельности (банкротстве) возглавляемых ими кредитных организаций / А.Я. Курбатов // Хозяйство и право. 2007. N 7 (366). С. 3 - 17.
Статья: Ответственность руководителя должника и иных лиц в деле о банкротстве
("Арбитражный управляющий", 2025, N 5)Отказывая в привлечении к субсидиарной ответственности членов совета директоров банка, суды применили позицию, выработанную судебной практикой (см. определение СК по ЭС ВС РФ от 07.10.2021 N 305-ЭС18-13210(2) по делу N А40-252160/2015), согласно которой член коллегиального органа кредитной организации может быть привлечен к субсидиарной ответственности только в случае, если он являлся инициатором (соучастником) или потенциальным выгодоприобретателем в отношении действий, повлекших банкротство кредитной организации.
("Арбитражный управляющий", 2025, N 5)Отказывая в привлечении к субсидиарной ответственности членов совета директоров банка, суды применили позицию, выработанную судебной практикой (см. определение СК по ЭС ВС РФ от 07.10.2021 N 305-ЭС18-13210(2) по делу N А40-252160/2015), согласно которой член коллегиального органа кредитной организации может быть привлечен к субсидиарной ответственности только в случае, если он являлся инициатором (соучастником) или потенциальным выгодоприобретателем в отношении действий, повлекших банкротство кредитной организации.