Требования к ответственному сотруднику по подфт
Подборка наиболее важных документов по запросу Требования к ответственному сотруднику по подфт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)1) наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)1) наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Статья: Некоторые налогово-правовые вопросы при добровольной ликвидации кредитной организации
(Прошунин М.М.)
("Налоги" (журнал), 2021, N 2)Аналогичный по содержанию подход должен быть применен к иным агентам финансового мониторинга, получившим данный статус в силу наличия лицензий (например, страховых организаций) или включения в реестры соответствующих видов финансовых институтов (например, микрофинансовые организации). Аналогично должен быть решен вопрос и относительно регуляторных ролей. Так, с момента аннулирования лицензии должны прекращаться лицензионные требования в части наличия регуляторных ролей, специальных должностных лиц, отчетности, включая руководителей подразделений внутреннего контроля и аудита, риск-менеджеров, ответственных сотрудников информационной безопасности, ответственных сотрудников по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
(Прошунин М.М.)
("Налоги" (журнал), 2021, N 2)Аналогичный по содержанию подход должен быть применен к иным агентам финансового мониторинга, получившим данный статус в силу наличия лицензий (например, страховых организаций) или включения в реестры соответствующих видов финансовых институтов (например, микрофинансовые организации). Аналогично должен быть решен вопрос и относительно регуляторных ролей. Так, с момента аннулирования лицензии должны прекращаться лицензионные требования в части наличия регуляторных ролей, специальных должностных лиц, отчетности, включая руководителей подразделений внутреннего контроля и аудита, риск-менеджеров, ответственных сотрудников информационной безопасности, ответственных сотрудников по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)1) наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)1) наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492
(ред. от 29.05.2025)
"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)2. К индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - индивидуальные предприниматели), и лицам, указанным в статье 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом "б" пункта 1 настоящего постановления.
(ред. от 29.05.2025)
"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)2. К индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - индивидуальные предприниматели), и лицам, указанным в статье 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом "б" пункта 1 настоящего постановления.
Статья: Изменение структуры операций клиентов банков, подлежащих обязательному контролю, как один из вызовов для российской банковской системы
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Увеличение незапланированной нагрузки на данные подразделения может привести к ситуации, когда имеющимся штатом сотрудников будет крайне затруднительно осуществлять меры по ПОД/ФТ, выражающиеся в том числе в обязательном контроле за операциями клиентов. И необходимо будет увеличить штат сотрудников для соответствующего структурного подразделения банка, увеличивая при этом незапланированные расходы банка, или банк может быть привлечен к ответственности Банком России, если допустит нарушение требований Федерального закона N 115-ФЗ в отношении операций клиентов, подлежащих обязательному контролю. Согласно подпункту 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" <9> (далее - Федеральный закон N 208-ФЗ), зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, а также снятие со счета данного лица в наличной форме теперь подлежат обязательному контролю вне зависимости от понимания кредитной организацией специфики хозяйственной деятельности клиента и характерности для него подобных операций. Вместе с тем Банк России высказывал мнение, что операции индивидуальных предпринимателей подлежат контролю наравне с юридическими лицами по смыслу указанной нормы права.
(Попова А.В., Волков А.Ю.)
("Финансовое право", 2023, N 6)Увеличение незапланированной нагрузки на данные подразделения может привести к ситуации, когда имеющимся штатом сотрудников будет крайне затруднительно осуществлять меры по ПОД/ФТ, выражающиеся в том числе в обязательном контроле за операциями клиентов. И необходимо будет увеличить штат сотрудников для соответствующего структурного подразделения банка, увеличивая при этом незапланированные расходы банка, или банк может быть привлечен к ответственности Банком России, если допустит нарушение требований Федерального закона N 115-ФЗ в отношении операций клиентов, подлежащих обязательному контролю. Согласно подпункту 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" <9> (далее - Федеральный закон N 208-ФЗ), зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, а также снятие со счета данного лица в наличной форме теперь подлежат обязательному контролю вне зависимости от понимания кредитной организацией специфики хозяйственной деятельности клиента и характерности для него подобных операций. Вместе с тем Банк России высказывал мнение, что операции индивидуальных предпринимателей подлежат контролю наравне с юридическими лицами по смыслу указанной нормы права.
Вопрос: О представлении аудируемым лицом (НФО) аудитору правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в рамках ежегодной проверки финансовой отчетности организации.
(Письмо Банка России от 22.05.2024 N 12-4-2/3663)- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
(Письмо Банка России от 22.05.2024 N 12-4-2/3663)- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)- наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)- наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Вопрос: Каков порядок назначения должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2025)Ответственный за ПОД/ФТ назначается приказом руководителя. В нем же предусматривается и лицо, замещающее основного ответственного за ПОД/ФТ на случай отсутствия. Замещающее лицо также должно соответствовать вышеуказанным требованиям.
(Консультация эксперта, 2025)Ответственный за ПОД/ФТ назначается приказом руководителя. В нем же предусматривается и лицо, замещающее основного ответственного за ПОД/ФТ на случай отсутствия. Замещающее лицо также должно соответствовать вышеуказанным требованиям.
Вопрос: Как осуществляется деятельность банковского платежного агента?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- наличия в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- наличия в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;