Учет займов выданных физическим лицам
Подборка наиболее важных документов по запросу Учет займов выданных физическим лицам (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 15.25 КоАП РФ расчеты с иностранной компанией-нерезидентом по договору аренды под видом выдачи займа физлицу-нерезиденту >>>
Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2024 N 17АП-5184/2024(2,3)-АК по делу N А60-23317/2023
Требование: Об отмене определения об отказе в удовлетворении заявления финансового управляющего о признании договоров займа и залога недвижимого имущества недействительными, применении последствий недействительности сделок.
Решение: Определение оставлено без изменения.Довод апеллянта о том, что расходный кассовый ордер N 119 от 22.05.2018 ООО "Ломбард на Московской" не содержит подписи и печати лица, выдавшего денежные средства, а также лица, их получившего, не доказывает получение Перетягиной Е.К. денежных средств, отклоняется, поскольку с учетом совокупности вышеописанных представленных в материалы доказательств, принимая во внимание, что выдача займов гражданам под проценты была обычной деятельностью Перетягиной Е.К., которая в дальнейшем имела возможность выступать инвестором при строительстве комплекса жилых блокированных зданий (договору с ООО "Селект" от 03.07.2020), наряду с иными доводами апелляционной жалобы не опровергает наличие у нее финансовой возможности в предоставлении оспариваемого займа.
Требование: Об отмене определения об отказе в удовлетворении заявления финансового управляющего о признании договоров займа и залога недвижимого имущества недействительными, применении последствий недействительности сделок.
Решение: Определение оставлено без изменения.Довод апеллянта о том, что расходный кассовый ордер N 119 от 22.05.2018 ООО "Ломбард на Московской" не содержит подписи и печати лица, выдавшего денежные средства, а также лица, их получившего, не доказывает получение Перетягиной Е.К. денежных средств, отклоняется, поскольку с учетом совокупности вышеописанных представленных в материалы доказательств, принимая во внимание, что выдача займов гражданам под проценты была обычной деятельностью Перетягиной Е.К., которая в дальнейшем имела возможность выступать инвестором при строительстве комплекса жилых блокированных зданий (договору с ООО "Селект" от 03.07.2020), наряду с иными доводами апелляционной жалобы не опровергает наличие у нее финансовой возможности в предоставлении оспариваемого займа.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О приостановлении операции и направлении сведений о ней как о подлежащей обязательному контролю при погашении займа физлицом, включенным в Перечень экстремистов/террористов, и заполнении ФЭС МФО.
(Письмо Банка России от 15.08.2024 N 12-4-2/5978)В связи с вышеизложенным возникает ли в указанных ниже случаях у МФО обязанность направления сведений об ОПОК по операции по погашению займа, выданного физическому лицу, который впоследствии был включен в Перечень с учетом пп. 15 п. 4 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ:
(Письмо Банка России от 15.08.2024 N 12-4-2/5978)В связи с вышеизложенным возникает ли в указанных ниже случаях у МФО обязанность направления сведений об ОПОК по операции по погашению займа, выданного физическому лицу, который впоследствии был включен в Перечень с учетом пп. 15 п. 4 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ:
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ
(ред. от 22.07.2024)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;
(ред. от 22.07.2024)
"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2024)3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;