Управление кредитным риском
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление кредитным риском (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: ПВР как система управления кредитным риском: статус, перспективы и возможность применения продуктового подхода
(Пуртова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 3)"Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 3
(Пуртова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 3)"Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 3
Статья: Структурные облигации. Платить нельзя увиливать. Нужна ли запятая?
(Верещагина Е.А.)
("Закон", 2021, N 10)7. Структурные облигации - инструмент управления
(Верещагина Е.А.)
("Закон", 2021, N 10)7. Структурные облигации - инструмент управления
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Статья 24.4. Управление рисками при реализации кредитной организацией мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента, операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 24.11.2025)Статья 24.4. Управление рисками при реализации кредитной организацией мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента, операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства
Статья: Как вести себя банку в условиях трансформации валютного и процентного рисков в кредитный риск
(Ломской В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 1)Фокусные зоны для управления валютным и процентным рисками,
(Ломской В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 1)Фокусные зоны для управления валютным и процентным рисками,
Вопрос: О подходах и предложениях по внедрению новых требований к управлению риском аутсорсинга в кредитных организациях.
(Письмо Банка России от 09.11.2023 N 08-42-8/10688)Вопрос: Банковское сообщество предлагает актуализировать информацию о реализации регуляторных планов по управлению аутсорсингом на финансовом рынке.
(Письмо Банка России от 09.11.2023 N 08-42-8/10688)Вопрос: Банковское сообщество предлагает актуализировать информацию о реализации регуляторных планов по управлению аутсорсингом на финансовом рынке.
Статья: Применение цифровых технологий в рамках расследований мошенничеств в сфере страхования
(Суховеев Е.М.)
("Российский следователь", 2025, N 8)5. Колиниченко М.Ю. Методы управления кредитным риском для минимизации случаев мошенничества / М.Ю. Колиниченко, М.Г. Шадиян // Государственное и муниципальное управление. Ученые записки. 2024. N 2. С. 108 - 113.
(Суховеев Е.М.)
("Российский следователь", 2025, N 8)5. Колиниченко М.Ю. Методы управления кредитным риском для минимизации случаев мошенничества / М.Ю. Колиниченко, М.Г. Шадиян // Государственное и муниципальное управление. Ученые записки. 2024. N 2. С. 108 - 113.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Как отмечалось в Письме Банка России от 14 марта 2012 г. N 08-14-2/1101 <112>, нормы, содержащиеся в ч. 12 комментируемой статьи, направлены на защиту прав клиента - физического лица во избежание ситуации, когда в силу определенных обстоятельств, а также мошеннических действий третьих лиц денежные средства клиента, находящиеся у оператора по переводу денежных средств, могут быть списаны со счета данного клиента без его ведома. С учетом социальной значимости указанных норм там же сообщено о целесообразности использования кредитными организациями различных способов уведомления клиента о произведенной им операции с предоставлением клиенту права выбора способа доведения до его сведения указанной информации. При этом указано, что вместе с тем конкретный способ доведения кредитной организацией до клиента информации о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа должен быть оценен кредитной организацией самостоятельно с точки зрения принятой данной кредитной организацией стратегии управления рисками.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Как отмечалось в Письме Банка России от 14 марта 2012 г. N 08-14-2/1101 <112>, нормы, содержащиеся в ч. 12 комментируемой статьи, направлены на защиту прав клиента - физического лица во избежание ситуации, когда в силу определенных обстоятельств, а также мошеннических действий третьих лиц денежные средства клиента, находящиеся у оператора по переводу денежных средств, могут быть списаны со счета данного клиента без его ведома. С учетом социальной значимости указанных норм там же сообщено о целесообразности использования кредитными организациями различных способов уведомления клиента о произведенной им операции с предоставлением клиенту права выбора способа доведения до его сведения указанной информации. При этом указано, что вместе с тем конкретный способ доведения кредитной организацией до клиента информации о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа должен быть оценен кредитной организацией самостоятельно с точки зрения принятой данной кредитной организацией стратегии управления рисками.