Уступка прав требований не кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Уступка прав требований не кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского областного суда от 14.06.2023 N 33-20701/2023
Процессуальные вопросы: Принято определение о замене стороны правопреемником.
Решение: Определение оставлено без изменения.При данных обстоятельствах, при наличии заключенного между ПАО Банк "Возрождение" и ООО "Ипотечный А.Э. - 1" договора купли-продажи закладных N Л2_0722 от <данные изъяты> по кредитному договору <данные изъяты> от <данные изъяты>, предусматривающему возможность и содержащему согласие заемщика на данную уступку права требования третьему лицу, в том числе не кредитной и небанковской организации, суд первой инстанции пришел к верному выводу об удовлетворении заявления о процессуальном правопреемстве.
Процессуальные вопросы: Принято определение о замене стороны правопреемником.
Решение: Определение оставлено без изменения.При данных обстоятельствах, при наличии заключенного между ПАО Банк "Возрождение" и ООО "Ипотечный А.Э. - 1" договора купли-продажи закладных N Л2_0722 от <данные изъяты> по кредитному договору <данные изъяты> от <данные изъяты>, предусматривающему возможность и содержащему согласие заемщика на данную уступку права требования третьему лицу, в том числе не кредитной и небанковской организации, суд первой инстанции пришел к верному выводу об удовлетворении заявления о процессуальном правопреемстве.
Подборка судебных решений за 2014 год: Статья 857 "Банковская тайна" ГК РФ
(ООО "Журнал "Налоги и финансовое право")Истец обратился с иском о признании договора уступки права требования недействительной сделкой. Суд указал, что смена лица в обязательстве не влечет его прекращения или изменения его характера, но с учетом условий кредитного договора уступка без согласия лица может производиться только лицам, имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности. Из анализа ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" следует, что к информации, составляющей банковскую тайну, относятся сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также сведения о клиенте. Удовлетворяя заявленные требования, суд указал, что лицо, которому банк уступает права требования по договору, не обладает статусом кредитной организации, не имеет соответствующей лицензии, при этом условиями кредитного договора не была предусмотрена возможность передачи уступки прав (требований) не кредитной организации.
(ООО "Журнал "Налоги и финансовое право")Истец обратился с иском о признании договора уступки права требования недействительной сделкой. Суд указал, что смена лица в обязательстве не влечет его прекращения или изменения его характера, но с учетом условий кредитного договора уступка без согласия лица может производиться только лицам, имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности. Из анализа ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" следует, что к информации, составляющей банковскую тайну, относятся сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также сведения о клиенте. Удовлетворяя заявленные требования, суд указал, что лицо, которому банк уступает права требования по договору, не обладает статусом кредитной организации, не имеет соответствующей лицензии, при этом условиями кредитного договора не была предусмотрена возможность передачи уступки прав (требований) не кредитной организации.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Особенности уступки прав требования по договору займа с заемщиком-физлицом
(КонсультантПлюс, 2024)осуществлять взаимодействие с заемщиком с учетом ограничений и правил, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ, - если заемщик просрочил возврат займа, который взял не в предпринимательских целях. Например, во всех сообщениях, которые вы направляете ему посредством письменной корреспонденции, нужно указать в том числе ОГРН и ИНН вашей организации (ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). Рекомендуем следовать данным требованиям и при направлении заемщику уведомления об уступке.
(КонсультантПлюс, 2024)осуществлять взаимодействие с заемщиком с учетом ограничений и правил, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ, - если заемщик просрочил возврат займа, который взял не в предпринимательских целях. Например, во всех сообщениях, которые вы направляете ему посредством письменной корреспонденции, нужно указать в том числе ОГРН и ИНН вашей организации (ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ). Рекомендуем следовать данным требованиям и при направлении заемщику уведомления об уступке.
"Налоговое планирование: более 60 законных схем"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Митюкова Э.С.)
("АйСи Групп", 2023)- задолженность по договорам переуступки права требования;
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Митюкова Э.С.)
("АйСи Групп", 2023)- задолженность по договорам переуступки права требования;
Нормативные акты
Решение Челябинского УФАС России от 16.12.2016 N 58-08/2016
Нарушение: п. 2 ч. 3 ст. 5 Закона о рекламе, с нарушением требования п. 7 ч. 3 ст. 5 Закона о рекламе.
Решение: Выдать предписание об устранении нарушений; передать материалы дела должностному лицу для решения вопроса о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.3 КоАП РФ (нарушение законодательства о рекламе).Статьей 3 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" определено, что кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя.
Нарушение: п. 2 ч. 3 ст. 5 Закона о рекламе, с нарушением требования п. 7 ч. 3 ст. 5 Закона о рекламе.
Решение: Выдать предписание об устранении нарушений; передать материалы дела должностному лицу для решения вопроса о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.3 КоАП РФ (нарушение законодательства о рекламе).Статьей 3 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" определено, что кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя.