Возврат ошибочно уплаченных денежных средств банкротство
Подборка наиболее важных документов по запросу Возврат ошибочно уплаченных денежных средств банкротство (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.03.2023 N 18АП-367/2023 по делу N А07-29144/2018
Требование: Об отмене определения о признании недействительной сделки и применении последствий ее недействительности.
Решение: Определение отменено.Заявка Валиевой A.M. на участие в торгах не соответствовала требованиям, установленным п. 11 ст. 110 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку в платежном документе, направленным в банк, плательщиком неверно указан Получатель платежа, что закономерно привело к тому, что денежные средства не поступили на расчетный счет ООО "Бизнес-Консалт" и направлены банком Получателя на "невыясненные платежи" и впоследствии возвращены плательщику. Заявитель и его представитель, как профессиональные участники рассматриваемых отношений должно были осознавать риск неверного заполнения платежных документов, и убедится в правильности внесения реквизитов.
Требование: Об отмене определения о признании недействительной сделки и применении последствий ее недействительности.
Решение: Определение отменено.Заявка Валиевой A.M. на участие в торгах не соответствовала требованиям, установленным п. 11 ст. 110 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", поскольку в платежном документе, направленным в банк, плательщиком неверно указан Получатель платежа, что закономерно привело к тому, что денежные средства не поступили на расчетный счет ООО "Бизнес-Консалт" и направлены банком Получателя на "невыясненные платежи" и впоследствии возвращены плательщику. Заявитель и его представитель, как профессиональные участники рассматриваемых отношений должно были осознавать риск неверного заполнения платежных документов, и убедится в правильности внесения реквизитов.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Кто ответит за доведение до банкротства должника-гражданина?
(Скорова А.С.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 4)2) положения о том, что возможность определять действия должника может возникнуть в силу нахождения в отношениях родства или свойства, должностного положения. Случаи такого воздействия не являются редкостью, что обусловлено доверительными отношениями между указанными субъектами (как, например, в изложенном выше деле N А60-24214/2016). Также возможна следующая ситуация: гражданин занимается предпринимательской деятельностью, при этом часть денежных средств он переводит на счета своего сына с назначением платежа "возврат ошибочно перечисленных денежных средств", дальнейшее распоряжение денежными средствами происходит по его указанию. Кроме того, по его распоряжению сын заключает ряд кредитных договоров. Возникает кризисная ситуация, предпринимателя признают банкротом. Финансовый управляющий при анализе банковских выписок обнаруживает факт вывода активов. Указанные сделки признаются недействительными на основании ст. 61.2 Закона о банкротстве, вследствие чего у сына предпринимателя возникает обязанность возвратить эти денежные средства в конкурсную массу. После вступления судебных актов в силу финансовый управляющий предпринимателя обращается в арбитражный суд с заявлением о признании сына банкротом. В приведенном примере налицо фактический контроль предпринимателя над своим сыном. В результате исполнения его указаний у сына помимо задолженности перед самим предпринимателем образовалась крупная сумма задолженности перед банками, что в совокупности стало причиной банкротства;
(Скорова А.С.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 4)2) положения о том, что возможность определять действия должника может возникнуть в силу нахождения в отношениях родства или свойства, должностного положения. Случаи такого воздействия не являются редкостью, что обусловлено доверительными отношениями между указанными субъектами (как, например, в изложенном выше деле N А60-24214/2016). Также возможна следующая ситуация: гражданин занимается предпринимательской деятельностью, при этом часть денежных средств он переводит на счета своего сына с назначением платежа "возврат ошибочно перечисленных денежных средств", дальнейшее распоряжение денежными средствами происходит по его указанию. Кроме того, по его распоряжению сын заключает ряд кредитных договоров. Возникает кризисная ситуация, предпринимателя признают банкротом. Финансовый управляющий при анализе банковских выписок обнаруживает факт вывода активов. Указанные сделки признаются недействительными на основании ст. 61.2 Закона о банкротстве, вследствие чего у сына предпринимателя возникает обязанность возвратить эти денежные средства в конкурсную массу. После вступления судебных актов в силу финансовый управляющий предпринимателя обращается в арбитражный суд с заявлением о признании сына банкротом. В приведенном примере налицо фактический контроль предпринимателя над своим сыном. В результате исполнения его указаний у сына помимо задолженности перед самим предпринимателем образовалась крупная сумма задолженности перед банками, что в совокупности стало причиной банкротства;
Статья: Споры о размере заработной платы: некоторые практические вопросы
(Ненашев М.М., Слеженков В.В.)
("Право и экономика", 2021, N 10)Так, работодатель на протяжении года осуществлял переводы в пользу физического лица с указанием в качестве основания платежей "предоставления беспроцентного займа" по нескольким договорам. После объявления себя банкротом конкурсный управляющий работодателя, сославшись на банкротные основания, обратился с иском к получателю о возврате всех платежей.
(Ненашев М.М., Слеженков В.В.)
("Право и экономика", 2021, N 10)Так, работодатель на протяжении года осуществлял переводы в пользу физического лица с указанием в качестве основания платежей "предоставления беспроцентного займа" по нескольким договорам. После объявления себя банкротом конкурсный управляющий работодателя, сославшись на банкротные основания, обратился с иском к получателю о возврате всех платежей.
Нормативные акты
Указание Банка России от 05.07.2007 N 1853-У
(ред. от 15.06.2017)
"Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 23.07.2007 N 9875)1.4. В соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация после дня отзыва лицензии до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), возвращает платежным поручением кредитной организации плательщику денежные средства, предназначенные для зачисления на банковские счета клиентов кредитной организации и ошибочно зачисленные после отзыва лицензии на корреспондентский счет (субсчет) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала).
(ред. от 15.06.2017)
"Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 23.07.2007 N 9875)1.4. В соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация после дня отзыва лицензии до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), возвращает платежным поручением кредитной организации плательщику денежные средства, предназначенные для зачисления на банковские счета клиентов кредитной организации и ошибочно зачисленные после отзыва лицензии на корреспондентский счет (субсчет) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала).