Заградительная комиссия банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Заградительная комиссия банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 05.10.2022 N 88-15083/2022 по делу N 2-4229/2021
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании процентов; 2) О взыскании неосновательного обогащения.
Обстоятельства: Истец ссылается на незаконное взимание банком комиссии за состоявшийся перевод денежных средств.
Решение: Дело передано на новое рассмотрение.Судебная коллегия утверждение Банка о том, что названная комиссия является единой и не носит заградительный характер, признала не соответствующим действительности ввиду следующего.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании процентов; 2) О взыскании неосновательного обогащения.
Обстоятельства: Истец ссылается на незаконное взимание банком комиссии за состоявшийся перевод денежных средств.
Решение: Дело передано на новое рассмотрение.Судебная коллегия утверждение Банка о том, что названная комиссия является единой и не носит заградительный характер, признала не соответствующим действительности ввиду следующего.
Апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 16.05.2022 N 33-6565/2022 по делу N 2-4229/2021
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец, действующий на основании договора цессии, ссылается на то, что ответчик удержал комиссию за перевод денежных средств третьему лицу в качестве процентного займа, однако, несмотря на признание перевода ошибочным, ответчик не возвратил удержанную комиссию.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.При этом судебная коллегия полагает необходимым отметить, что утверждение Банка о том, что названная комиссия является единой и не носит заградительный характер, не соответствует действительности.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании неосновательного обогащения; 2) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец, действующий на основании договора цессии, ссылается на то, что ответчик удержал комиссию за перевод денежных средств третьему лицу в качестве процентного займа, однако, несмотря на признание перевода ошибочным, ответчик не возвратил удержанную комиссию.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.При этом судебная коллегия полагает необходимым отметить, что утверждение Банка о том, что названная комиссия является единой и не носит заградительный характер, не соответствует действительности.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: ВС РФ защитил компанию от завышенной банковской комиссии при переводе физлицу
("Практическая бухгалтерия", 2024, N 2)Определение ВС РФ позволяет оспаривать условия договоров с банками об установлении "заградительных" комиссий не только в процедурах банкротства, но и в общеисковом порядке. Определение может быть сигналом для банков, чтобы они скорректировали практику установления таких комиссий, для нижестоящих же судов - о том, как следует разрешать аналогичные споры. Следует ожидать, что банки самостоятельно скорректируют подходы.
("Практическая бухгалтерия", 2024, N 2)Определение ВС РФ позволяет оспаривать условия договоров с банками об установлении "заградительных" комиссий не только в процедурах банкротства, но и в общеисковом порядке. Определение может быть сигналом для банков, чтобы они скорректировали практику установления таких комиссий, для нижестоящих же судов - о том, как следует разрешать аналогичные споры. Следует ожидать, что банки самостоятельно скорректируют подходы.
Статья: Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Первый тип заградительного тарифа - комиссия, взимаемая банком при расторжении клиентом договора банковского счета и переводе остатка денежных средств на закрытом счете в иную кредитную организацию в условиях, когда у банка существуют подозрения в проведении таким клиентом сомнительных операций (оставшиеся без ответа запросы о предоставлении документов со стороны банка, ограничения ДБО, отклоненные распоряжения на перевод средств и т.п.). Чаще всего этот тип тарифа устанавливается в процентном соотношении от суммы остатка денежных средств на закрываемом клиентом счете.
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Первый тип заградительного тарифа - комиссия, взимаемая банком при расторжении клиентом договора банковского счета и переводе остатка денежных средств на закрытом счете в иную кредитную организацию в условиях, когда у банка существуют подозрения в проведении таким клиентом сомнительных операций (оставшиеся без ответа запросы о предоставлении документов со стороны банка, ограничения ДБО, отклоненные распоряжения на перевод средств и т.п.). Чаще всего этот тип тарифа устанавливается в процентном соотношении от суммы остатка денежных средств на закрываемом клиентом счете.
Нормативные акты
Обзор: "Топ-3 "поворотных" дел арбитражных судов округов для юриста: сентябрь 2024 года"
(КонсультантПлюс, 2024)- Банк не может вводить комиссию, которая из-за значительного размера мешает совершать операции по счетам, т.е. становится заградительной.
(КонсультантПлюс, 2024)- Банк не может вводить комиссию, которая из-за значительного размера мешает совершать операции по счетам, т.е. становится заградительной.