Заявление на закрытие расчетного счета
Подборка наиболее важных документов по запросу Заявление на закрытие расчетного счета (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 133 "Счета должника в ходе конкурсного производства" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
(Юридическая компания "TAXOLOGY")Во исполнение п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета должника. Банк отказал управляющему в закрытии счета со ссылкой на сложившуюся судебную практику, согласно которой решение суда о признании общества банкротом и об открытии конкурсного производства не является актом, отменяющим ранее наложенные аресты на имущество. Налоговый орган также отказал конкурсному управляющему в снятии арестов со счетов общества. Суд отметил, что решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства само по себе является основанием для снятия ареста с расчетных счетов организации-должника. Однако, учитывая конкретные обстоятельства дела, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о снятии ареста со счетов к налоговому органу не из-за наличия ареста, а в связи с тем, что банк отказался закрывать счет из-за ограничений, наложенных инспекцией. Таким образом, у конкурсного управляющего фактически не было иной законной возможности исполнить предписания п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)". С учетом конкретных фактических обстоятельств суд пришел к выводу, что требования конкурсного управляющего о снятии ареста со счета подлежат удовлетворению.
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Ликвидация ООО с единственным участником
(КонсультантПлюс, 2024)Е.Е.Н. ...обратилась в Банк с заявлением о расторжении договора банковского счета, закрытии расчетного счета и перечислении оставшихся на расчетном счете Общества денежных средств... на счет единственного участника.
(КонсультантПлюс, 2024)Е.Е.Н. ...обратилась в Банк с заявлением о расторжении договора банковского счета, закрытии расчетного счета и перечислении оставшихся на расчетном счете Общества денежных средств... на счет единственного участника.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: ИП подал в банк заявление о закрытии расчетного счета и перечислении остатка на счет в другом банке. Правомерно ли банк, ссылаясь на отнесение ИП к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, отказал в перечислении остатка, если ИП отнесен к группе риска через месяц после направления заявления?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: ИП обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета и перечислении остатка денежных средств на свой расчетный счет в другом банке. Банк расторг с клиентом договор банковского счета и, ссылаясь на то, что клиент банка отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, на основании информации сервиса Банка России "Платформа ЗСК" и в соответствии с Правилами внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, п. 11 ст. 7 и п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ отказал ИП в перечислении остатка денежных средств в другой банк. Правомерны ли действия банка при условии, что ИП был отнесен Банком России к высокой группе риска только через месяц после направления ИП банку заявления о закрытии расчетного счета и перечислении остатка денежных средств?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: ИП обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета и перечислении остатка денежных средств на свой расчетный счет в другом банке. Банк расторг с клиентом договор банковского счета и, ссылаясь на то, что клиент банка отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, на основании информации сервиса Банка России "Платформа ЗСК" и в соответствии с Правилами внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, п. 11 ст. 7 и п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ отказал ИП в перечислении остатка денежных средств в другой банк. Правомерны ли действия банка при условии, что ИП был отнесен Банком России к высокой группе риска только через месяц после направления ИП банку заявления о закрытии расчетного счета и перечислении остатка денежных средств?
Вопрос: ООО представило в банк заявление о закрытии расчетного счета и переводе остатка денежных средств на счет в другой банк. Правомерно ли банк, ссылаясь на то, что им были получены судебные приказы, выданные мировым судьей, на сумму, превышающую размер остатка на расчетном счете, отказал в исполнении заявления?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: ООО представило в банк заявление о закрытии расчетного счета и переводе остатка денежных средств на счет в другую кредитную организацию. Банк, ссылаясь на то, что им были получены судебные приказы, выданные мировым судьей, на общую сумму денежных средств, превышающую размер остатка на расчетном счете общества, отказал в исполнении заявления. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: ООО представило в банк заявление о закрытии расчетного счета и переводе остатка денежных средств на счет в другую кредитную организацию. Банк, ссылаясь на то, что им были получены судебные приказы, выданные мировым судьей, на общую сумму денежных средств, превышающую размер остатка на расчетном счете общества, отказал в исполнении заявления. Правомерны ли действия банка?