Новое в российском законодательстве (ежедневно)

28 июня 2023 года

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Проект Федерального закона N 321728-8 "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") (текст ко второму чтению)

Ко второму чтению представлен законопроект об осуществлении иностранными финансовыми организациями на договорной основе с российскими кредитными и некредитными финансовыми организациями идентификации иностранных клиентов

Согласно законопроекту кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг (за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), оператор инвестиционной платформы, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации клиента - иностранного гражданина или иностранного юридического лица, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление имеющейся о них информации.

Договор должен содержать условие о передаче в полном объеме сведений, полученных при проведении идентификации, меры ответственности за предоставление недостоверной информации, а также условие о расторжении договора с иностранной организацией в одностороннем порядке, в том числе в случае неоднократного в течение одного года предоставления ею недостоверной информации. На основании полученных сведений российская кредитная организация сможет открыть счет (вклад) иностранному клиенту без личного присутствия иностранного гражданина, открывающего счет (вклад), либо представителя иностранного юридического лица.

Правительство РФ будет утверждать перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым может быть поручено проведение идентификации или обновление указанной информации. В случае исключения государства (территории) из указанного перечня договор на проведение идентификации или обновление информации должен быть расторгнут не позднее десяти рабочих дней, следующих за днем опубликования соответствующего акта Правительства РФ.

Кроме того, устанавливается обязательный контроль операций с денежными средствами или иным имуществом на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей, если они совершаются по поручению клиента - иностранного гражданина, либо на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей, если они совершаются по поручению клиента - иностранного юридического лица, при условии что идентификация указанных клиентов была осуществлена иностранной организацией на договорной основе.