Финкомпаниям станет проще узнавать клиентов — проект внесли в Госдуму

Право поручать банкам устанавливать сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициаре планируют дать, в частности (п. 4 ст. 1 проекта):

• страховым брокерам;
• операторам по приему платежей;
• лизинговым компаниям;
• ломбардам;
• юрлицам-скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома;
• организациям-посредникам при купле-продаже недвижимости;
• операторам связи, которые сами предоставляют мобильную связь.

Если банк нарушит правила идентификации, с него можно, например, взыскать договорную неустойку (абз. 2 п. 6 ст. 1 проекта).

Упрощенную идентификацию клиента-физлица разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это касается банков, страховщиков (кроме страховых медорганизаций в сфере ОМС), МФО и ряда других финкомпаний (п. 8 ст. 1 проекта).