В первом чтении депутаты согласились упростить правила идентификации клиентов финкомпаний

По проекту поручать банкам устанавливать сведения о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах смогут больше финкомпаний. Для этого нужно будет заключить с банком договор.

Поправки приняли в первом чтении.

Возможность получат, в частности:

• страховые брокеры;
• операторы по приему платежей;
• лизинговые компании;
• ломбарды;
• юрлица – скупщики и продавцы драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома;
• организации – посредники при купле-продаже недвижимости;
• операторы связи, которые сами предоставляют мобильную связь.

Право передавать банкам упрощенную идентификацию клиента-физлица планируют предоставить страховым брокерам, операторам по приему платежей и пр.

Если банк нарушит правила этих процедур, можно будет отказаться от договора в одностороннем порядке.

Отметим также другое новшество: упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.