Определить, какой счет признается счетом финансового агента, можно на основании того, является ли он уполномоченным банком. Если является, то счетом признается корреспондентский счет, если нет - счет в уполномоченном банке.
Величина штрафа для юрлиц составляет 1/150 ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы, перечисленной в уполномоченные банки с нарушением срока, за каждый день просрочки. Если деньги не поступили на счет, взыскивается штраф от трех четвертых до одного размера незачисленных денежных средств.