Организация подает ходатайство и прилагает необходимые документы, в том числе копию диплома и анкету претендента. Регулятор проверяет, соответствует ли соискатель квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации. Не одобрить кандидатуру банк может только по определенным основаниям (например, если представлены недостоверные сведения или соискатель не отвечает требованиям).