Порядок проверок банков, страховщиков и ряда других финкомпаний ЦБ РФ изменит с 17 июня 2023 года

ЦБ РФ будет уведомлять поднадзорных о проведении многих плановых проверок не позже 5 рабочих дней до их начала. Сейчас срок не установлен.

Список мероприятий, о которых не извещают, изменится. Например, из него исключат проверки того, соблюдают ли кредитные и некредитные финансовые организации законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Речь идет о случаях, когда у ЦБ РФ нет данных о том, что деятельность поднадзорного может навредить потребителям финуслуг или угрожать их интересам.

ЦБ РФ сможет уведомлять и о внеплановых проверках, кроме тех, которые перечислены в указанном списке. Сейчас о внеплановых мероприятиях не предупреждают.

Поднадзорных обяжут:

• выполнять в присутствии члена рабочей группы процедуры и сервисные команды обработки данных программно-аппаратных и технических средств;
• с помощью специальных ПО и (или) техсредств создавать копии или образы машинных носителей информации, а также представлять их рабочей группе. Ее руководитель должен составить протокол получения копий или образов.

Есть и другие новшества.