Банки могут получить право отказать в валютной операции при любом нарушении валютного регулирования

Законопроект касается банков, у которых есть лицензия ЦБ РФ на проведение операций с иностранной валютой.

Предполагается, что при отказе банк должен будет сослаться на конкретное положение валютного законодательства, которому операция противоречит.

Сейчас банки вправе отказать в проведении:

• любой операции — если ее цель, по мнению банка, заключается в легализации преступных доходов или финансировании терроризма;
• валютной операции — если клиент не предоставил требуемые документы либо они недостоверны. Среди документов, которые банк может требовать от клиента при проведении валютной операции, документы, подтверждающие личность клиента-физлица, регистрацию юрлица, документ о правах на недвижимость.

ЦБ РФ вправе наказывать банки за несоблюдение подобных требований. Например, выдать предписание, оштрафовать или ограничить проведение отдельных операций.