ЦБ РФ указал профучастникам рынка ценных бумаг на практики, которые лучше исключить

"Подмена" договора доверительного управления

В этом случае не применяются правила об определении инвестиционного профиля клиента, на основе которого осуществляется доверительное управление ценными бумагами и деньгами клиента. Брокер взимает вознаграждение за совершенные сделки, а управляющий — процент с доходов от управления имуществом и (или) фиксированную плату за эту деятельность. Таким образом, брокер, в отличие от управляющего, в доходах клиента не заинтересован.

По мнению ЦБ РФ, такая практика приводит, в частности, к недобросовестной конкуренции на рынке ценных бумаг.

Использование имущества клиента в займе или в сделке РЕПО с третьими лицами без ручательства брокера за исполнение

В такой ситуации у клиентов обычно нет всей информации о последствиях передачи своих ценных бумаг и (или) денег третьим лицам. Кроме того, все риски неисполнения последними своих обязательств несет не брокер, а клиент.

Получение брокером скрытых вознаграждений при исполнении поручений клиентов

Речь идет о выгоде от исполнения поручения по сделке, например с внебиржевыми финансовыми инструментами, по цене лучшей, чем указанная в поручении. Это практикуется тогда, когда клиенты не осведомлены о действительных ценах на данные инструменты. Получается, что клиент необоснованно теряет деньги.