19 апреля 2019

ЦБ РФ будет по-новому наказывать банки за нарушения законодательства об отмывании доходов

Привлечение к ответственностиКредитные организации

Изменяются правила, по которым ЦБ РФ наказывает кредитные организации за нарушения Закона об отмывании доходов, а также нормативных актов Банка России в этой области. 18 апреля поправки прошли третье чтение.

Как накажут, если нарушено законодательство об отмывании доходов

Банк России по-прежнему может потребовать устранения выявленных нарушений, ограничить проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев. Ограничение может коснуться операций с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы или банковского холдинга, а также со связанными с кредитной организацией лицами.

Помимо этого Банк России сможет взыскать штраф в размере до 0,1% собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тыс. руб.

Сейчас штраф составляет до 0,1% минимального размера уставного капитала и предусмотрен в качестве альтернативного наказания.

Как накажут, если нарушение создает реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков)

В этом случае Банк России сможет принять меры, установленные п. 2–7 ч. 2 ст. 74 Закона о РФ. Вместе с этими мерами или отдельно от них может быть наложен штраф в размере до 1% собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 млн руб.

Аналогичные последствия будут ждать кредитную организацию, если она не выполнит в срок предписание Банка России об устранении нарушений.

Сейчас штраф составляет до 1% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала.