6.3.4. Пояснения о взаимосвязи между подходами к оценке риска по типу клиента

В то время как финансовые организации разрабатывают свои подходы к оценке риска, измеряя риски в соответствии с установленными категориями риска (например, по странам, особенностям географического "присутствия", видам продуктов и услуг, каналам их реализации, видам операций и типам клиентов), эти категории рисков могут быть также учтены при разработке подхода к оценке риска, связанного с установлением деловых отношений с конкретным клиентом. Например, при использовании каждой из указанных категорий для оценки риска, связанного с установлением деловых отношений с клиентом, финансовые организации смогут рассчитать коэффициент совокупного риска ОД для этого клиента. Этот коэффициент позволит оценить клиента с точки зрения риска, характерного для всей клиентской базы. Финансовая организация должна обеспечить пропорциональное соответствие своего внутреннего контроля рискам, характерным для всей клиентской базы; за клиентами с наивысшим риском будет осуществляться наиболее жесткий контроль, предусматривающий при приеме на обслуживание осуществление мер усиленной надлежащей проверки, проведение усиленного мониторинга и (или) более частых проверок.